Geldanlagen

Die Mischung macht’s

Für einen strukturieren Vermögensaufbau und die Erstellung Ihrer Anlagestrategie analysieren wir die vorhandene Vermögensstruktur, den Anlagehorizont und Ihre Anlagementalität (Risikoeinstufung). Hieraus entwickeln wir mit Ihnen gemeinsam ein entsprechend gewichtetes Portfolio unter Berücksichtigung staatlicher Förderungen und Zuschüsse.

Bausteine hierfür sind unter anderem

• Festgeld/Tagesgeld/Geldmarktfonds
• Offene Aktien-, Immobilien- und Rentenfonds
• Renten- und Kapital-Lebensversicherungen
• Fondsgebundene Renten- und Lebensversicherungen
• Geschlossene Fonds/Beteiligungen
• Immobilien
• Edelmetalle
• Sonderformen

Balance halten

Die Anpassung und Überprüfung der Struktur und des Risikoprofils erfolgt mindestens einmal jährlich. Dies betrifft die Umschichtung von Vermögenswerten, die Wiederanlage von Ausschüttungen und die Renditeoptimierung innerhalb des Portfolios. Auf die Anlage in Einzeltitel verzichten wir hierbei.

Auswahl

Die eigenen Auswahlkriterien und die hinzugezogenen externen Ratings für die einzelnen Bausteine, haben sich über die Jahre bewährt. Die Gründe für unsere Empfehlungen werden ausführlich dargestellt und übersichtlich dokumentiert.

Das magische Dreieck

Das magische Dreieck (Rendite, Liquidität und Sicherheit) kann von uns auch nicht aufgehoben werden, aber durch eine geeignete Anlagestrategie im Rahmen einer Vermögensplanung lassen sich günstigere Ausgangspositionen schaffen.